首页 新闻资讯 警惕:“山寨银行”又来了,吞噬10亿巨额资金,百姓如何明辨真伪?

警惕:“山寨银行”又来了,吞噬10亿巨额资金,百姓如何明辨真伪?

骑白马的不一定是王子 也可能是唐僧 叫银行的也不一定是银行 可能是骗子!!! 这不,这两天“仿冒银行”事件闹得沸沸扬扬的…

骑白马的不一定是王子

也可能是唐僧

叫银行的也不一定是银行

可能是骗子!!!

这不,这两天“仿冒银行”事件闹得沸沸扬扬的。事情的起因是,贵州省贵阳市花溪区的老张(化名)借出去70万收不回来,找一家=宣称具有央企背景的“权行普惠”“的机构帮忙“解债”,向该机构交了21万!然而,在兑付了4期合计77777.76元代偿款后,老张借出去的还有62万多没收回,而“解债”资金也没有根据协议收回。

据了解,该机构运营方凭借有条件代人还债的“解债”商业模式,快速发展加盟商,在全国多地设立了一批以“权行普惠××支行”“权行普惠××分行”为店招、装潢风格与银行外观极为相似的营业网点,使得很多人受骗。

其实,与老张一样遭遇的,还大有人在。

有一位债主杨某,也为收回60万元的出借款,向中民普惠社区服务有限公司支付了12万元保证金,向权行普惠企业运营管理有限公司支付了6万元服务费,支付时间为2020年4月。

这部分“讨债人”,或只是“权行普惠”庞大业务网络涉及人群的冰山一角。

据账号主体为权行普惠运营公司的“权行普惠官方”微信公众号披露,截至2020年6月,已发展有370余家“支行”,已为数千客户提供了权益实现路径。

这数千客户,又涉及多少资金?

据调查,截止目前为止,卷入“权行”的权益金额可能超过10亿元。

那么,“权行普惠”到底是如何帮人解债,以至于有上亿资金被卷入其解债业务呢?

“权行普惠”这种实现权益的模式,可最低以30%的成本解决债务,而服务对象既包括出借资金收不回来的人,也包括借了钱还不上的人。

1、假设你出借100万,但借款人没还款,“权行普惠”可按以下方式帮忙做代还,即帮助实现你的权益:

2、10万元手续费是支付给“权行普惠”,委托其解决债务问题。

3、保证金支付给第三方资金监管公司——中民普惠社区服务有限公司。(协议约定,若代偿公司完成代偿后,履约保证金归代偿公司深圳益顺资管所有)

4、相关代偿事宜、债权转让事宜是与益顺资管签署《权益转让合同》,由益顺资管公司向出借人代偿其出借的金额,同时,出借人将债权让渡给益顺资管,由益顺资管向借款人追债。益顺资管完成代偿后,最终享有当事人交纳的履约保证金,作为其代偿的服务费。

但据我们所知,“权行”并没有对真实的债务人进行过债务催收。

既然“权行”及其代偿债公司并没有向欠债人进行过催收,那么,代偿债主的资金,就得“权行”方面自掏腰包。这样一来,“权行”方面不是在做亏本生意吗?

其实不然,因为大多只代偿了1~2期就停止了兑付,最多的也只代偿了5期。因此,“权行”方面让他们交费是真,代偿是假。

仔细观察这家公司的经营方式,就会发现其实和传销并无区别,但却公然发展出了370余家支行。只能说骗子的骗术越来越高,越来越胆大。

说实话,此次的“仿冒银行”“解债”骗局也不算稀奇了,早在2013年监管层启动民营银行试点时,就曾出现过众多企业“自封”银行的情形,披着银行的外衣销售理财产品。

l 2014年,一家名为“南京某农村经济专业合作社”的机构,刻意装潢成国有银行并以高额的贴息款诱惑市民来存款,短短一年多就有近200人上当受骗,涉案金额近2亿元。

l 2015年,“徐州贾汪农村资金互助合作社”突然倒闭,导致235户村民共计入股的1005万资金无法返还。

l 2017年初,南京一家名为“盟信农村经济信息专业合作社”被查出非法吸储,涉及4.23亿余元。

l 2017年7月,山东省临沂市兰陵县的张某租了个门面,自己投资4千元建了一家山寨版建设银行。这家假银行只能存款不能取款,营业以来一直以银行设备还在调试为由拒绝周围群众的取款业务。一储户由于被骗4万块钱报警,才使得这家网点被捣毁。

由于,人们对银行的信任度很高,而这些山寨银行打着“银行”的旗号就是利用了人们的这种心理,由于它们与真的银行相像真伪难辨,这样的骗局也让人防不胜防。

老百姓怎么有效识别“山寨银行”

一是金融许可证“眼见为实”。所有银行网点都会在营业大厅显著位置公示中国银监会统一颁发的《金融许可证》,银监部门也会定期在主要媒体上公示金融许可证变更情况;

二是法律文书“眼见为实”。为确保自身权益,在签订各类法律文书前务必认真阅读研究详细条款,必要时咨询律师。

另外,银行除了资质审查,还必须设有营业网点,有高低柜台、防弹玻璃、监控摄像以及相应的安保举措等,不是随便在工商部门注册就可以开业的,必须经过银监会审批才行。

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