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每天1%到1.5%高额利息!非法集资套路多这些“坑”要小心!

原标题:口口相传!每天1%到1.5%高额利息!非法集资套路多这些“坑”要小心! 记者追踪 随着互联网技术的迅速发展,一些…

原标题:口口相传!每天1%到1.5%高额利息!非法集资套路多这些“坑”要小心!

记者追踪

随着互联网技术的迅速发展,一些别有用心的骗子也嗅到了其中的“机会”,通过编造些听起来“高大上”的概念,穿起“新技术”的外衣干起了非法集资的勾当,致使不少百姓蒙受经济损失。日前,新罗区人民检察院通报了数起非法集资的典型案例。

01

网上构建平台 非法吸收公众存款

新罗区人民检察院通报的第一起案件,是他们审查起诉的张某邦、张某凯非法吸收公众存款的案件。两名被告人均被法院以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑七年,并处三十万元罚金。

新罗区人民检察院第二检察部

员额检察官 苏焜明

这个案件的话总共造成50多名被害人

损失了500多万元。

那么两名被告人是用什么方法来吸收这些被害人钱财的呢?

新罗区人民检察院第二检察部

员额检察官 苏焜明

他们采取在工商登记注册

所谓的投资管理公司

并且在互联网上开设自己的网站

通过线上融资线下放贷的形式

向社会不特定公众吸收存款

由客户在网站上选择合适的项目进行投资,并且从中获利,这是被告人向被害人所介绍的盈利模式。可实际上并非如此。

新罗区人民检察院第二检察部

员额检察官 苏焜明

他在网上设置自己公司的平台

这个平台上面介绍不同的投资项目

实际上投资项目都不是真实的

由他公司自己设定的一个资金池

然后把存款吸收进来之后

自己在线下任意的放贷

因为它线下放贷

它的投资没有得到很好的有效的风险监控

所以造成他最终的资金链断裂

投资人血本无归的情况

0 2

吸收资金用于赌博

面对每天1%到1.5%高额利息,你是否心动呢。新罗区一男子陈某昌用这样的诱饵向社会公众非法吸收资金,涉嫌集资诈骗罪,被新罗区人民检察院依法审查起诉,最终被判处有期徒刑十年十个月,并处罚金三十万元。

新罗区人民检察院第二检察部

员额检察官 苏焜明

目前这个案件共造成30多位被害人

总共造成的损失是270多万元

经查,该案涉及的被害人众多,金额巨大,且大多数被害人根本不认识陈某昌,只是听亲朋好友介绍说把钱投给陈某昌可以得到丰厚的利息。

新罗区人民检察院第二检察部

员额检察官 苏焜明

他宣传的途径主要是通过口口相传

还有微信朋友圈

这种传播的形式把它做宣传

事情的经过是这样的,在朋友聚集喝茶聊天的过程中,陈某昌无意中透露自己有一门很好赚钱的生意,只要你们大家投钱过来,利息是每天1%到1.5%。面对这样的收益,不少人动心了。最初的时候,那些被害人投钱过来,陈某昌往往会按照事先约定的时间,一两个星期就把本金和利息付清。

新罗区人民检察院第二检察部

员额检察官 苏焜明

首先他是以高息为诱饵

当别人借给他钱的时候

他往往是以日息一分两分

这样的高息来吸引大家

另外它在前期它支付利息都是非常准时

给人的印象是非常有信用的

由此造成了人家认为

他这种项目是比较可信

十几天的时间就赚了一大笔钱,很快陈某昌的微信群越建越多,大家都争先恐后往陈某昌这里投钱。可不想,陈某昌有一天却消失了。

新罗区人民检察院第二检察部

员额检察官 苏焜明

被告人陈全章涉嫌的集资诈骗案

他是把自己包装成为境外博彩行业的股东

认为说投资博彩行业有很大的利润

所以吸引人家向他投资

实际上他是把这些钱拿去

用于自己的赌博行为

0 3

“老区红”传销案

前面两起案件是利用了人们贪便宜的心理,仅凭网站以及一些微信口口相传就信以为真。而新罗区检察院办理的“老区红”传销案却不一样。

新罗区人民检察院第二检察部

员额检察官 苏焜明

老区红组织领导传销案件

给社会公众应该是具有更大的欺骗性

因为他注册的合法的公司

并且公司的规模相对较大

而且在许多媒体都做了不少的广告

社会知名度的话也相对比较高

据调查,“老区红”品牌是2006年注册的,2013年,福建和汇贸易集团有限公司向当时“老区红”商标持有者购买而来,但“老区红”产品在市场上经营未有起色。2016年在陈某团队加入后,和汇集团经营理念发生了变化。


2016年9月,被告人刘某、林某、陈某、曾某、吴某等人,共同确定福建和汇贸易有限公司发展战略和资金募集方案。一个是收取老区红便利店的加盟费,每个便利店加盟费是十五万;还有一个就是“和汇集团”发起众筹,由市场部向社会广大群众发起众筹。

新罗区人民检察院第二检察部

员额检察官 苏焜明

这起组织领导传销案件

以推销合汇集团老区红期权为名

要求参加者以购买期权方式成为会员

并按照一定设计组成层级

直接或者间接发展人员的数量

作为返利依据

引诱参加者继续发展他人参加骗取财物

扰乱经济社会秩序

并且达到情节严重的标准

和汇集团为规避打击,还将会员直推的下线与会员安置关系相分离,会员安置系统显示,每个会员直接下线只有两个。在高额回报的诱惑下,很多不明真相的人纷纷加入“老区红”创业合伙人团队。

新罗区人民检察院第二检察部

员额检察官 苏焜明

购买期权之后就可以成为会员

并且可以获得一定的返利

他发展的下线的话

还可以从下线当中的投资当中获得返利

他这种销售期权的模式

实际上的话就是一种典型的

组织领导传销的一种模式

根据目前查证的情况

这个案件总共涉及到投资者

有近万名 涉及到的资金有1.5亿多

以上三起案例虽然罪名不同,但行为都是非法集资,办案检察官介绍,在我国《刑法》中,非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同,构成相应的罪名。

新罗区人民检察院第二检察部

员额检察官 苏焜明

非法集资类案件的话

它主要有4个特征

一个是他的非法性

是指他未经有关部门依法批准

或者借用合法的经营的形式吸收资金

第二个是公开性

是指他通过媒体推介会 传单

手机短信等途径向社会公开宣传

第三个是利诱性

承诺在一定期限内以货币实物期权等方式

还本付息或者给付回报

第四个是社会性

向社会公众及社会不特定对象吸收资金

非法集资案件高发,一方面扰乱了国家金融秩序,另一方面是不少投资人的血汗钱都打了水漂。

新罗区人民检察院第二检察部

员额检察官 苏焜明

根据我国法律法规

因参与非法集资活动而受到的损失

由参与者自行负责

所形成的债务和风险不得转嫁给

未参与非法集资活动的其他任何单位

非法集资犯罪都具有较强的隐蔽性和诱惑性,如何防范陷阱,看好本金,抵挡住虚假利益的诱惑呢?

新罗区人民检察院第二检察部

员额检察官 苏焜明

规避非法集资陷阱的三要三不要

一要理性 不要侥幸

二要稳健 不要冒险

三要警惕 不要盲目

在投资领域,回报越高风险越大是一个再浅显不过的道理,可每当某些心怀不轨的人放出高利诱饵时,总有人将风险二字抛到了九霄云外。一夜暴富的故事总有人在讲,但那毕竟是极少数,倒是“偷鸡不成蚀把米”的故事常常在我们身边上演。因此,为了你的资金安全,请拒绝诱惑,远离非法集资。

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